La fase de evaluación es el periodo de prueba que un trader debe superar para acceder a una cuenta de fondeo financiada con capital de una empresa de fondeo, demostrando que puede alcanzar un objetivo de beneficio determinado dentro de un plazo establecido, sin superar en ningún momento los límites de pérdida máxima diaria y total fijados por las reglas de esa evaluación concreta.
La mayoría de empresas de fondeo estructuran esta evaluación en una o dos fases consecutivas: una primera fase con un objetivo de beneficio más exigente y un plazo más amplio, y una segunda fase (si la empresa la requiere) con un objetivo más reducido, sirviendo como confirmación adicional de consistencia antes de conceder la cuenta financiada definitiva.
| Elemento de la evaluación | Qué controla |
|---|---|
| Objetivo de beneficio | Porcentaje de ganancia a alcanzar para superar la fase |
| Pérdida máxima diaria | Límite de pérdida permitido en una sola jornada |
| Pérdida máxima total | Límite de pérdida acumulada desde el inicio de la evaluación |
Por qué la fase de evaluación tiene reglas distintas a una cuenta normal
Las empresas de fondeo necesitan verificar que el trader puede operar de forma rentable y dentro de unos límites estrictos de riesgo antes de confiarle capital real, por lo que las reglas de la evaluación están diseñadas específicamente para filtrar la consistencia y disciplina, no solo la capacidad de generar beneficio puntual.
Los errores más habituales al afrontar la fase de evaluación
Forzar operaciones por la presión del objetivo de beneficio, no adaptar el tamaño de posición a los límites de pérdida específicos de la evaluación, o desconocer reglas particulares de cada empresa (como límites de horario o de noticias) son causas frecuentes de fracaso en esta fase.
Cómo se aprende a superar la fase de evaluación con criterio
Adaptar la estrategia a las reglas específicas de cada evaluación es parte del curso de trading avanzado de Lotus Trading Academy, con David Cánovas, Asesor Financiero certificado por la Directiva MiFID II de la CNMV.
Preguntas frecuentes sobre la fase de evaluación
¿Cómo puedo superar la fase de evaluación de una cuenta de fondeo?
Adaptando tu plan de trading a las reglas específicas de pérdida máxima y objetivo de beneficio de esa evaluación concreta, evitando forzar operaciones por presión del plazo.
¿Cuántas fases tiene habitualmente una evaluación de fondeo?
Varía según la empresa, siendo habitual encontrar evaluaciones de una o dos fases consecutivas antes de conceder la cuenta financiada definitiva.
¿Qué pasa si supero el límite de pérdida durante la evaluación?
Si se supera el límite de pérdida máxima diaria o total establecido, la evaluación se cancela automáticamente, debiendo pagar una nueva si se quiere reintentar.
¿Es necesario experiencia previa para afrontar la evaluación?
Sí, se recomienda tener una base sólida de análisis técnico y gestión del riesgo antes de intentar una evaluación, dado lo estricto de sus límites de pérdida.
¿Tienen plazo límite las fases de evaluación?
Depende de la empresa; algunas establecen un plazo máximo de días, mientras que otras permiten completar el objetivo sin límite de tiempo definido.
¿Es lo mismo la evaluación en todas las empresas de fondeo?
No, cada empresa establece sus propias reglas específicas de objetivo de beneficio, límites de pérdida y condiciones particulares para superar la evaluación.
¿Se puede repetir la fase de evaluación si no se supera?
Sí, generalmente se puede volver a intentar pagando una nueva cuota de evaluación, aprendiendo de los errores cometidos en el intento anterior.
¿Qué errores son habituales al fracasar en la evaluación?
Forzar operaciones por presión del objetivo, no adaptar el tamaño de posición a los límites de riesgo, o desconocer reglas particulares de la empresa elegida.
¿Cobra el trader durante la fase de evaluación?
No, la fase de evaluación es la prueba previa; el reparto de beneficios (profit split) solo se activa una vez se concede la cuenta financiada definitiva tras superarla.
¿Se puede comprar directamente una cuenta financiada sin evaluación?
Algunas empresas ofrecen esta opción a un coste superior, aunque la vía más habitual y económica sigue siendo superar la fase de evaluación estándar.
