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La regla de pérdida diaria máxima es un límite, expresado en porcentaje o en importe fijo sobre el capital inicial, que establece cuánto puede perder una cuenta de fondeo en una sola jornada antes de que la empresa cierre automáticamente todas las posiciones abiertas y, en muchos casos, invalide la cuenta o la evaluación por completo. Es independiente del drawdown máximo total, que se mide de forma acumulada a lo largo de todo el periodo.
Esta regla obliga al trader a distribuir su riesgo de forma prudente dentro de cada jornada, ya que una sola sesión especialmente adversa puede suponer el fin de la cuenta, incluso si el resto del historial de operativa ha sido consistente y rentable.
| Concepto | Qué mide | Cuándo se reinicia |
|---|---|---|
| Pérdida diaria máxima | Pérdida acumulada dentro de una única jornada | Cada nuevo día de trading |
| Drawdown máximo | Pérdida acumulada desde el inicio de la cuenta o desde el máximo histórico | No se reinicia, es acumulado |
Cómo se calcula habitualmente el límite de pérdida diaria
El cálculo puede basarse en el balance al inicio de la jornada o en el equity (incluyendo el resultado flotante de posiciones abiertas), lo que da lugar a dos formas de medir la regla con implicaciones distintas: si se calcula sobre el equity, una posición abierta con ganancia flotante reduce el margen disponible para pérdida ese mismo día en caso de que esa ganancia se revierta bruscamente, mientras que calcularlo sobre el balance inicial resulta más predecible desde primera hora de la jornada.
Qué estrategias utilizan los traders para respetar esta regla con margen
Muchos traders establecen un límite propio de pérdida diaria más conservador que el exigido por la empresa de fondeo, dejando un margen de seguridad antes de alcanzar el umbral real, y cierran su operativa por ese día en cuanto lo alcanzan, evitando así el riesgo de superar el límite oficial por un movimiento adverso adicional tras haber tomado ya varias decisiones bajo presión.
Cómo se aprende a gestionar el riesgo diario en cuentas de fondeo con criterio
Establecer límites propios de pérdida diaria más conservadores que los exigidos por la empresa de fondeo es parte del curso de trading avanzado de Lotus Trading Academy, con David Cánovas, Asesor Financiero certificado por la Directiva MiFID II de la CNMV.
Preguntas frecuentes sobre la regla de pérdida diaria máxima
¿Qué es la regla de pérdida diaria máxima en fondeo?
Es un límite que establece cuánto puede perder una cuenta en una sola jornada antes de que la empresa cierre las posiciones o invalide la cuenta.
¿En qué se diferencia de la regla de drawdown máximo?
La pérdida diaria máxima se mide dentro de una sola jornada y se reinicia cada día, mientras que el drawdown máximo es acumulado desde el inicio de la cuenta.
¿Se calcula la pérdida diaria sobre el balance o sobre el equity?
Depende de cada empresa de fondeo; algunas la calculan sobre el balance inicial del día y otras sobre el equity, incluyendo posiciones abiertas.
¿Qué pasa si se supera la pérdida diaria máxima?
Habitualmente la empresa cierra automáticamente todas las posiciones abiertas, y en muchos casos la cuenta o evaluación queda invalidada.
¿Es recomendable operar hasta el límite exacto de pérdida diaria?
No suele ser recomendable, muchos traders prefieren establecer un margen propio más conservador para evitar superar el límite oficial.
¿Se reinicia esta regla cada jornada de trading?
Sí, a diferencia del drawdown máximo, la pérdida diaria se reinicia al comenzar cada nuevo día de trading.
¿Afecta esta regla a operaciones abiertas de la noche anterior?
Depende del cálculo utilizado; si se basa en el equity, el resultado flotante de posiciones abiertas puede incidir en el margen disponible desde el inicio del día.
¿Es esta regla igual de exigente en todas las empresas de fondeo?
No, el porcentaje o importe exacto varía según la empresa y el programa concreto contratado.
¿Cómo afecta esta regla a la gestión del riesgo por operación?
Obliga a distribuir el riesgo diario entre las distintas operaciones abiertas ese día, evitando concentrar demasiado riesgo en una sola posición.
¿Se puede recuperar una cuenta invalidada por superar la pérdida diaria?
Depende de la política de la empresa; algunas ofrecen la opción de reset, mientras que otras exigen contratar una nueva evaluación completa.
