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La verificación KYC (Know Your Customer, “conoce a tu cliente”) es el proceso de identificación que las empresas de fondeo exigen antes de activar una cuenta financiada o procesar el primer retiro de beneficios, consistente en aportar documentación que acredite la identidad del trader, como DNI o pasaporte, y en ocasiones un justificante de domicilio.
Este requisito no es una particularidad exclusiva de las empresas de fondeo, sino una obligación habitual en todo el sector financiero, orientada a prevenir el blanqueo de capitales, la usurpación de identidad y otras prácticas fraudulentas en la gestión de fondos.
| Documento habitual solicitado | Finalidad |
|---|---|
| DNI o pasaporte | Confirmar la identidad real del titular de la cuenta |
| Justificante de domicilio | Confirmar el lugar de residencia declarado |
| Selfie o verificación facial | Confirmar que el documento pertenece a la persona que lo presenta |
En qué momento del proceso se suele exigir el KYC
Aunque cada empresa establece su propio procedimiento, es habitual que la verificación KYC se solicite justo antes de activar la cuenta con capital real, una vez superada la fase de evaluación, o inmediatamente antes de procesar el primer payout de beneficios. Retrasar la presentación de esta documentación puede demorar el acceso al capital o el cobro de los primeros beneficios, por lo que conviene completarla cuanto antes tras recibir la solicitud.
Por qué conviene completar el KYC antes de necesitarlo con urgencia
El proceso de verificación puede tardar desde unas horas hasta varios días, dependiendo del volumen de solicitudes y de la calidad de la documentación aportada; presentar documentos borrosos, caducados o con datos que no coincidan exactamente con los registrados al abrir la cuenta suele generar retrasos adicionales. Por eso muchos traders experimentados recomiendan completar este trámite en cuanto se abre la cuenta, sin esperar a estar cerca de solicitar el primer retiro.
Cómo se aprende a preparar la documentación necesaria con criterio
Anticipar los trámites administrativos de una cuenta de fondeo para evitar retrasos innecesarios en el acceso al capital es parte del curso de trading avanzado de Lotus Trading Academy, con David Cánovas, Asesor Financiero certificado por la Directiva MiFID II de la CNMV.
Preguntas frecuentes sobre la verificación KYC en fondeo
¿Qué es la verificación KYC?
Es el proceso de identificación que exigen las empresas de fondeo, consistente en aportar documentación que acredite la identidad real del trader.
¿Qué significan las siglas KYC?
Proceden de la expresión inglesa “Know Your Customer”, que se traduce como “conoce a tu cliente”.
¿Por qué exigen las empresas de fondeo este proceso?
Para prevenir el blanqueo de capitales, la usurpación de identidad y otras prácticas fraudulentas, una exigencia habitual en todo el sector financiero.
¿En qué momento se suele solicitar el KYC?
Habitualmente antes de activar la cuenta con capital real o justo antes de procesar el primer retiro de beneficios.
¿Qué documentos se piden habitualmente para el KYC?
DNI o pasaporte, en ocasiones un justificante de domicilio y, cada vez más habitual, una verificación facial mediante selfie.
¿Cuánto tarda en completarse el proceso de verificación KYC?
Puede variar desde unas horas hasta varios días, según el volumen de solicitudes y la calidad de la documentación aportada.
¿Qué pasa si los documentos aportados no coinciden con los datos registrados?
Suele generar retrasos adicionales en el proceso, siendo necesario volver a presentar la documentación correctamente.
¿Es recomendable esperar a necesitar el retiro para hacer el KYC?
No, muchos traders experimentados recomiendan completar este trámite al abrir la cuenta, evitando retrasos justo cuando se necesita el pago.
¿Es el KYC exclusivo de las empresas de fondeo?
No, es una obligación habitual en todo el sector financiero, aplicada también por brókers, bancos y otras entidades reguladas.
¿Puede fallar la verificación KYC?
Sí, si la documentación no es válida, está caducada o no coincide con los datos de la cuenta, la empresa puede rechazarla y solicitar una nueva presentación.
